Outils d'accessibilité

Transmettre mon patrimoine

adulte tenant la main d'un enfant

Le barème des droits de succession français est le plus élevé de tous les pays européens.

Une succession non préparée peut coûter très cher à vos héritiers.

Il est donc important d’anticiper la transmission de votre patrimoine.

Il est nécessaire de se poser les bonnes questions  :

Quel est le montant des droits de succession que mes héritiers vont devoir payer ?

Comment diminuer la fiscalité successorale ?

Comment transmettre mon patrimoine lorsque je n’ai pas d’enfant ?

Comment faire face à une mésentente familiale ?

Comment transmettre mon entreprise dans les meilleures conditions afin d’assurer sa pérennité ?

Avant d’envisager de nouveaux investissements dans le but d’optimiser la transmission de votre patrimoine, il faut d’abord se pencher sur votre situation patrimoniale et sur les mesures que vous avez déjà éventuellement mises en place.

Des solutions juridiques peuvent dans un premier temps être mises en œuvre pour améliorer votre situation, notamment :

Un changement de régime matrimonial.

Des donations, en pleine propriété ou en démembrement.

La rédaction d’un testament.

La création d’une société familiale.

Un pacte Dutreil

Un mandat de protection future ou un mandat posthume….

Après cette première étape, différentes solutions d’investissement ou d’assurance peuvent être envisagées pour améliorer votre situation successorale :

Placements financiers :

L’assurance-vie

Un contrat d’assurance-vie, avec une clause bénéficiaire rédigée sur-mesure, peut vous permettre de diminuer fortement les droits de succession, et/ou de gratifier une personne sans lien familial.

En savoir plus

Le contrat de capitalisation

Un contrat de capitalisation peut vous permettre de transmettre des actifs financiers sans que le contrat soit dénoué à votre décès. Il peut également être démembré afin de diminuer les droits de transmission à titre gratuit.

En savoir plus

Le PER

Outil de préparation de la retraite, le Plan Epargne Retraite (PER) peut également être utilisé comme outil de transmission afin d’améliorer la fiscalité successorale.

En savoir plus

Les SCPI

Les parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) se transmettent assez facilement, en pleine propriété ou en démembrement de propriété. Elles peuvent permettre de faciliter un partage successoral, en ajustant les lots attribués à vos héritiers.

En savoir plus

Investissements immobiliers :

Tous les investissements immobiliers, réalisés grâce à un emprunt couvert par une assurance-emprunteur, permettent d’accroître votre patrimoine transmissible en cas de décès.

En savoir plus

Assurances :

Temporaire-décès

Elle permet à vos bénéficiaires de percevoir un capital afin qu’ils soient en mesure de payer les droits de succession.

En savoir plus

Ces exemples de solutions ne constituent pas une liste exhaustive.

D’autres solutions peuvent être mises en place, après étude de votre situation patrimoniale.

Cette présentation succincte ne constitue pas un conseil en investissement.

Afin de déterminer quelle est la solution juridique, d’investissement ou d’assurance la plus adaptée pour répondre au mieux à vos objectifs, une étude préalable doit être réalisée.

Je vous accompagne dans cette démarche afin de vous proposer une stratégie personnalisée, essentielle à la réussite de vos projets.

Vous souhaitez faire le point sur votre patrimoine ?

Vous avez des questions ?

Rencontrons-nous !

Contactez-moi au

Image

Informations

Image

Coordonnées

MOMENTUM PATRIMOINE
Pauline ROSSO

983, chemin des Bordes
31620 CASTELNAU D’ESTRETEFONDS
06 89 97 30 56
pauline.rosso@momentum-patrimoine.com

Google Review Widget
Sauvegarder
Choix utilisateur pour les Cookies
Nous utilisons des cookies afin de vous proposer les meilleurs services possibles. Si vous déclinez l'utilisation de ces cookies, le site web pourrait ne pas fonctionner correctement.
Tout accepter
Tout décliner
En savoir plus
Analytique
Outils utilisés pour analyser les données de navigation et mesurer l'efficacité du site internet afin de comprendre son fonctionnement.
Google Analytics
Accepter
Décliner