Placements financiers
Les placements financiers permettent de répondre à différents objectifs patrimoniaux, à plus ou moins long terme.
Certains peuvent donner droit à des avantages fiscaux, améliorer la transmission de votre patrimoine, ou vous générer un complément de revenus, par exemple.
Afin de déterminer quel type de support est le plus adapté à vos projets, il est indispensable de définir préalablement votre profil investisseur, pour connaître votre niveau d’acceptation du risque.
Le Cabinet MOMENTUM PATRIMOINE vous conseille sur les placements financiers suivants :
L’assurance-vie
Un contrat d’assurance-vie permet de vous constituer un capital et/ou de le faire fructifier, et d’optimiser la transmission de votre patrimoine, avec une fiscalité avantageuse.
Le contrat de capitalisation
Comme l’assurance-vie, il permet de faire fructifier un capital, avec une fiscalité différente en cas de décès.
Le PEA
Le Plan Epargne Action (PEA) permet de valoriser votre patrimoine financier, en l’investissant sur les marchés, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
Le PER
Le Plan Epargne Retraite (PER) permet de vous constituer un capital pour la retraite, tout en bénéficiant d’une économie d’impôt sur le revenu.
Les Produits Structurés
Unité de compte logée dans l’assurance-vie, le Produit Structuré permet de répondre à une recherche de performance à moyen ou long terme, avec un certain niveau de protection du capital.
Le Crowdfunding Immobilier
Ce support d’investissement à court terme vous permet de participer au financement d’opérations de promotion immobilière, avec un rendement élevé.
Les FCPI
Les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) vous permettent d’investir dans des entreprises innovantes, tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur le revenu.
Cette liste n’est pas exhaustive. D’autres objectifs ou besoins peuvent être étudiés.
Afin de déterminer quelle est la solution juridique, d’investissement ou d’assurance la plus adaptée pour répondre au mieux à vos objectifs, une étude préalable doit être réalisée.
Je vous accompagne dans cette démarche afin de vous proposer une stratégie personnalisée, essentielle à la réussite de vos projets.
