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Trésorerie d'entreprise

Principe - Objectifs

Votre entreprise dispose d’une trésorerie excédentaire. Vous souhaitez l’optimiser, tout en bénéficiant d’un rendement supérieur aux livrets bancaires ?

Bien placer sa Trésorerie d’Entreprise vous permet de :

Optimiser un capital détenu par votre entreprise

Bénéficier d’un rendement en cohérence avec votre capacité à prendre du risque

Diversifier les avoirs de votre entreprise

image d'un flèche croissante

Fonctionnement

Vous souhaitez « faire travailler » la trésorerie de votre entreprise pour générer du rendement.

Toutefois, avant de sélectionner un support de placement, il faut se poser les bonnes questions :

Quel niveau de risque suis-je prêt à prendre ?

Sur quelle durée puis-je immobiliser cette trésorerie ?

Ai-je besoin de conserver une liquidité potentielle de cette trésorerie ?

Quel est le niveau de performance que j’attends de ce placement ?

En fonction de ces critères, plusieurs solutions existent, notamment :

Le Contrat de Capitalisation:

Il s’agit d’un contrat financier qui permet de faire fructifier un capital, tout en conservant la possibilité de le retirer à tout moment.

Il est investi sur des Unités de Compte financières ou immobilières, plus ou moins risquées selon votre profil investisseur.

Les SCPI :

Une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) a pour objet l’acquisition d’immeubles et la gestion du parc immobilier.

Elle met en location les immeubles, perçoit des loyers et vous verse des revenus fonciers nets, tous les trimestres.

Vous n’avez aucune charge à payer.

Le rendement moyen d’une SCPI est d’environ 4 à 5 % net par an, avec une prise de risque modérée.

Un investissement en usufruit permet d’optimiser une trésorerie d’entreprise, en investissant avec une décote, et d’amortir comptablement l’usufruit.

Le Crowdfunding Immobilier :

Un investissement en Crowdfunding Immobilier est un produit financier (adossé à un projet immobilier). Il permet d’accompagner financièrement un promoteur dans la réalisation de projets de construction.

Ce support d’investissement à court terme vous permet de participer au financement d’opérations de promotion immobilière, avec un rendement élevé.

Ces exemples de solutions ne constituent pas une liste exhaustive.

D’autres solutions peuvent être mises en place, après étude de votre situation patrimoniale.

Cette présentation succincte ne constitue pas un conseil en investissement.

Accompagnement du cabinet Momentum Patrimoine

Grâce à mon indépendance capitalistique, j’ai accès à un grand nombre de solutions patrimoniales.
Je peux donc :

Définir le type de support et le montant d’investissement les mieux adaptés à votre situation.

Sélectionner des supports de qualité, auprès de sociétés de gestion ou d’assureurs sérieux et solides financièrement.

Vous accompagner dans toutes les étapes de votre investissement, et sur le long terme.

Afin de déterminer quelle est la solution juridique, d’investissement ou d’assurance la plus adaptée pour répondre au mieux à vos objectifs, une étude préalable doit être réalisée.

Je vous accompagne dans cette démarche afin de vous proposer une stratégie personnalisée, essentielle à la réussite de vos projets.

Vous souhaitez faire le point sur votre patrimoine ?

Vous avez des questions ?

Rencontrons-nous !

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Coordonnées

MOMENTUM PATRIMOINE
Pauline ROSSO

983, chemin des Bordes
31620 CASTELNAU D’ESTRETEFONDS
06 89 97 30 56
pauline.rosso@momentum-patrimoine.com

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