Momentum Patrimoine

Conseil en gestion de patrimoine et protection sociale

Un conseil sur-mesure et un suivi personnalisé

Ma vision du Conseil Patrimonial

Être Conseiller en Gestion de Patrimoine, ce n’est pas être un vendeur de produits immobiliers ou financiers, sans connaissances juridiques et patrimoniales, qui ne se préoccupe pas des intérêts de ses clients.

Bien entendu, un bon Conseiller en Gestion de Patrimoine doit disposer de solides connaissances juridiques, financières et fiscales, afin de fournir un conseil adapté aux besoins de ses clients dans le respect de la règlementation.

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine est à la fois un Conseiller Financier, un Conseiller en Investissement Immobilier, un Courtier et bien sûr un Juriste.

Mais, au-delà des compétences techniques, la capacité d'écoute et la faculté à se mettre à la place du client pour bien comprendre ses problématiques, sont des qualités essentielles à l'exercice de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Lorsque je travaille sur une stratégie patrimoniale pour mes clients, je la réalise comme si c’était la mienne.

Parce que chaque situation est unique, mes préconisations sont sur-mesure.

Plus qu'un métier, c'est une vocation…

Pauline ROSSO

Pourquoi me faire confiance ?

INTERLOCUTEUR UNIQUE

Je suis votre unique interlocutrice, et vous accompagne sur le long terme.

Conseil personnalisé

Avant toute préconisation, je réalise une analyse approfondie de votre situation.

Nous définissons ensemble vos objectifs.

Cela me permet de vous proposer une stratégie patrimoniale sur-mesure.

Expertise

Titulaire du Master 2 Ingénierie du Patrimoine, je dispose de tous les agréments nécessaires à l’exercice de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine.

J’actualise mes connaissances chaque année avec plus de 36 heures de formation règlementaire.

Architecture ouverte

Le Cabinet MOMENTUM PATRIMOINE n’a aucun lien capitalistique avec des fournisseurs de produits.

Je sélectionne les supports d’investissement les plus adaptés à vos besoins, auprès de différents partenaires, en toute impartialité.

Disponibilité

Je suis à votre disposition pour une rencontre en présentiel ou en visioconférence, et reste joignable par téléphone et par mail.

Je m’engage à vous apporter une réelle réactivité dans mes réponses à vos sollicitations.

Confidentialité

Je travaille avec mes clients dans une relation de confiance réciproque.

Toutes les données patrimoniales recueillies font l’objet d’un traitement dans le respect de la réglementation relative à la confidentialité.

Ma démarche

Découverte

Bien vous connaître pour bien vous conseiller.

L’objectif de ce premier rendez-vous est de faire un tour d’horizon très complet de votre situation patrimoniale :

Situation familiale

Situation professionnelle

Composition de votre patrimoine, immobilier et financier

Fiscalité

Endettement

Protection sociale

Situation successorale

Profil investisseur

Cette étape est indispensable pour bien comprendre votre situation actuelle, et ses évolutions prévisibles.
Elle permet également de définir ensemble vos objectifs patrimoniaux.
Ce rendez-vous, d’une durée d’environ 2 heures, vous est offert par le Cabinet MOMENTUM PATRIMOINE

Analyse patrimoniale et Proposition de stratégie

Vous apporter des solutions sur-mesure.

Les données recueillies lors du rendez-vous de découverte seront analysées.
Votre bilan patrimonial vous sera présenté, comprenant :

Une vision précise de votre situation patrimoniale actuelle et de son évolution

Ses points forts et les points à améliorer

Un rappel de vos objectifs, déterminés ensemble

Une stratégie patrimoniale globale, sur-mesure, vous sera présentée.
Elle a pour but de répondre précisément à vos objectifs à court, moyen et long terme, et aux points à améliorer décelés lors du diagnostic de votre situation.
Cette proposition sera adaptée au fil du temps. Elle pourra être actualisée en fonction de l’évolution de votre situation et de vos besoins.

Mise en place des solutions

Vous accompagner à chaque étape.

Après validation de la stratégie de votre part, je vous accompagnerai dans toutes les démarches liées à la mise en place des solutions proposées.

Mon indépendance capitalistique me permet d’avoir accès à toutes les solutions d’investissements, immobiliers ou financiers, disponibles sur le marché.

J’apporte un soin particulier à la sélection de mes partenaires, afin de vous assurer un investissement en toute sérénité.

Afin de sécuriser mon conseil, je m’entoure également de spécialistes (notaire, avocat, expert-comptable…).

Suivi personnalisé

Être à vos côtés dans toutes les étapes de votre vie.

Avec le temps, votre situation évolue (mariage, divorce, naissance d’enfants, changement professionnel, départ à la retraite, décès d’un proche…) ainsi que vos objectifs.

La stratégie mise en place doit donc s’adapter à ces changements. De même, le contexte économique, juridique et fiscal évolue régulièrement.

Il est donc nécessaire de vérifier que la stratégie et les investissements proposés sont toujours conformes à ces évolutions, et à votre profil investisseur.

Je vous assure un suivi personnalisé, par le biais d’entretiens réguliers, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs, et adapter mes préconisations.